Inhaltlich aktualisiert: November 2026
| Merkmal | Für Ihre Entscheidung |
|---|---|
| Vertrag | Baloise Fonds Portfolio der Baloise Bank AG |
| Land | Schweiz; das Produktreglement verlangt Schweizer Domizil |
| Varianten | Standardanlage, Sparplan und Entnahmeplan |
| Anlage | Fondsanteile; kein garantierter Sparzins |
Welcher Baloise Vertrag ist gemeint?
Der Name Baloise kann sowohl bei einer Bankanlage als auch bei einer Lebensversicherung auftauchen. Das Baloise Fonds Portfolio wird von der Baloise Bank AG angeboten. In Deutschland angebotene fondsgebundene Versicherungen sind andere Verträge mit anderen Kosten und Auszahlungsregeln. Ein Preis oder eine Mindestprämie aus dem einen Angebot lässt sich nicht auf das andere übertragen.
Schweizer Wohnsitz ist eine echte Zugangsvoraussetzung
Das veröffentlichte Produktreglement beschränkt das Fonds Portfolio auf Personen mit Domizil Schweiz. Bei einem Wegzug ins Ausland sieht es die Aufhebung vor. Für jemanden, der in Deutschland lebt und lediglich einen günstigen Fonds-Sparplan sucht, ist diese Voraussetzung entscheidender als die Frage nach einem Rabatt auf Kaufgebühren.
Diese Kostenangaben gehören nebeneinander
- Gebühren für das gewählte Portfolio beziehungsweise Depot.
- Kauf- und Verkaufskosten einschließlich möglicher Abgaben.
- Laufende Kosten der ausgewählten Fonds.
- Kosten für Währungswechsel, wenn Einzahlungen und Anlagewährung auseinanderfallen.
Lassen Sie sich die Gesamtkosten für Ihre eigene Sparrate ausweisen. Eine pauschale Behauptung wie „Baloise-Sparplan ab 25 Euro ohne Gebühren“ beschreibt dieses Schweizer Angebot nicht zuverlässig. Auch eine kostenlose Kontoführung würde nicht bedeuten, dass Fondsverwaltung kostenlos ist.
Einzahlungen, Auszahlung und Versicherungsschutz
Bei einem Bank-Fondssparplan kaufen Sie Fondsanteile. Eine Versicherungsleistung für Hinterbliebene oder eine lebenslange Rente entsteht daraus nicht automatisch. Bei einer fondsgebundenen Police stehen dagegen Versicherungsnehmer, versicherte Person, Laufzeit und Bezugsrecht im Vertrag.
Ein Vergleich ist deshalb nur sinnvoll, wenn dasselbe Ziel zugrunde liegt. Für verfügbares Vermögen zählen Handels- und Depotbedingungen; für eine Rentenversicherung zusätzlich Rentenfaktor, Abschlusskosten und Folgen einer vorzeitigen Kündigung. Bei beiden Anlageformen können Fonds an Wert verlieren.
Häufige Fragen: Baloise Fondssparplan
Kann ich den Baloise Fondssparplan aus Deutschland eröffnen?
Das hier beschriebene Baloise Fonds Portfolio setzt laut Produktreglement ein Domizil in der Schweiz voraus. Es sollte deshalb nicht als allgemein verfügbares deutsches Depotangebot beworben werden.
Ist Baloise Fonds Portfolio eine Lebensversicherung?
Nein. Das Portfolio der Baloise Bank ist von einer fondsgebundenen Versicherung zu unterscheiden.
Ist ein Baloise Fondssparplan garantiert?
Die Entwicklung der Fonds ist nicht garantiert. Der Markenname eines Versicherers macht eine Bank-Fondsanlage nicht zu einer Kapitalgarantie.
Kann ich vorhandene Fonds von einer anderen Bank einliefern?
Das Produktreglement schließt externe Titeleinlieferungen in das Fonds Portfolio aus. Eine bestehende Anlage sollte daher nicht ungeprüft als übertragbar eingeplant werden.
Worauf kommt es bei einem Baloise Kostenvergleich an?
Auf das konkrete Produkt, das Vertragsland, die vereinbarten Leistungen und sämtliche Kosten. Eine deutsche Versicherung und ein Schweizer Fondsportfolio sind keine austauschbaren Sparpläne.